【21世紀經(jīng)濟報道】浙商資產(chǎn)這6年：深耕不良資產(chǎn)處置 化解區(qū)域金融風險成效顯著
發(fā)布時間：2019年12月16日 09:00
文：21世紀經(jīng)濟報道 陳植
累計收購不良資產(chǎn)總額超過2600億元，助力浙江省逐年實現(xiàn)不良率與不良資產(chǎn)余額雙降；累計托管11家危困企業(yè)，通過和解、轉讓、重組、共益?zhèn)D股、破產(chǎn)管理等形式幫助近90家企業(yè)脫困重生，化解擔保圈貸款超300億元。
這就是浙商資產(chǎn)管理有限公司（下稱“浙商資產(chǎn)”）過去6年以來所交出的一份靚麗答卷。
浙商資產(chǎn)從誕生起，就牢記“化解區(qū)域風險、服務實體經(jīng)濟”的中心任務，圍繞銀行、政府、企業(yè)三個維度成功構建防范金融風險的安全網(wǎng)——其不良資產(chǎn)收購規(guī)模遙遙領跑全國其他地方資產(chǎn)管理公司的同時，也帶動自身經(jīng)營實力持續(xù)強勁成長。
如今的浙商資產(chǎn)，總資產(chǎn)達到513億元，比2013年末增加超23倍；凈資產(chǎn)116億元，比2013年末增加超11倍。
在浙商資產(chǎn)相關人士看來，浙商資產(chǎn)不應滿足于當前成績——隨著中國經(jīng)濟轉型發(fā)展與外部環(huán)境變化，未來不少企業(yè)仍然面臨較沉重的債務償還壓力，因此未來不良資產(chǎn)規(guī)模仍趨于上升，不良資產(chǎn)妥善處置難度依然不小。因此，浙商資產(chǎn)還要再接再厲，持續(xù)推進業(yè)務創(chuàng)新，一面積極借助多元化金融服務，持續(xù)化解地方區(qū)域性金融風險，助力金融更好地服務實體經(jīng)濟；一面深入企業(yè)端，為企業(yè)提供個性化定制化的不良資產(chǎn)處置服務，讓該止損的企業(yè)及時止損，讓有生存能力的企業(yè)通過嫁接新資本發(fā)掘新價值，重新煥發(fā)活力。
從“臨危受命”到“不辱使命”——
助力浙江省實現(xiàn)不良率、不良資產(chǎn)余額雙降
隨著中國經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)，以及新舊動能轉換加快，未來中國經(jīng)濟發(fā)展將呈現(xiàn)兩種趨勢，一是新經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)持續(xù)蓬勃發(fā)展，成為引領經(jīng)濟前進的新引擎，二是傳統(tǒng)經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)可能因經(jīng)濟周期調整面臨較高的經(jīng)營壓力，由此造成不良資產(chǎn)規(guī)模上升。
據(jù)銀保監(jiān)會最新數(shù)據(jù)顯示，截至2019年三季度末，商業(yè)銀行不良貸款余額達到2.37萬億元，較上季末增加1320億元；商業(yè)銀行不良貸款率為1.86%，較上季末增加0.05個百分點。
這也給不良資產(chǎn)管理公司帶來新的業(yè)務發(fā)展機會。
所謂不良資產(chǎn)管理公司（AMC），主要是專業(yè)承接處置不良債務的資產(chǎn)管理公司。在西方發(fā)達國家，不良資產(chǎn)管理機構及不良資產(chǎn)管理行業(yè)的持續(xù)發(fā)展，對化解金融風險、修復市場功能有著重大意義。但與歐美國家不良資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展路徑有所不同，中國作為轉型經(jīng)濟體，其不良資產(chǎn)管理行業(yè)產(chǎn)生與發(fā)展，除了受到經(jīng)濟周期、債務周期影響，還面臨金融體系市場化改革等政策性因素支配。這驅動著國內不良資產(chǎn)管理行業(yè)正由政策性主導，逐步走向商業(yè)化、市場化轉變，由此催生出一批基于市場化運作的地方不良資產(chǎn)管理機構面世。
浙商資產(chǎn)成立于2013年。受部分行業(yè)與區(qū)域結構調整壓力加大、企業(yè)深陷聯(lián)保聯(lián)貸鏈泥沼、銀行業(yè)不良資產(chǎn)加速暴露等多因素影響，2013年浙江一度在全國各省資產(chǎn)不良率排名靠前，因此浙江省相關部門決定設立浙商資產(chǎn)，有效化解區(qū)域金融風險。浙商資產(chǎn)從誕生伊始，便承載著“化解區(qū)域風險、服務實體經(jīng)濟”的使命。
浙商資產(chǎn)的面世，對助力浙江省實現(xiàn)不良率與不良資產(chǎn)余額逐年雙降，無疑起到巨大推動作用。數(shù)據(jù)顯示，2013年至2019年期間，浙商資產(chǎn)累計收購不良資產(chǎn)債權本金規(guī)模超過2600億元，遙遙領跑其他地方AMC。
與此同時，成立至今，浙商資產(chǎn)累計托管11家危困企業(yè)，通過和解、轉讓、重組、共益?zhèn)D股、破產(chǎn)管理等形式幫助近90家企業(yè)脫困重生，其中完成或正在紓困上市公司8家，化解擔保圈貸款超300億元，涉及總債務超650億元，員工近10萬人，取得相當卓越的社會效應。
積極探索創(chuàng)新 走出一條“浙商資產(chǎn)”特色道路
在積極“防化區(qū)域風險，服務實體經(jīng)濟”同時，浙商資產(chǎn)自身經(jīng)營實力也實現(xiàn)強勁增長。
截至2019年10月底，浙商資產(chǎn)總資產(chǎn)達到513億元，比2013年末增加超23倍；凈資產(chǎn)116億元，比2013年末增加超11倍。
令市場好奇的是，浙商資產(chǎn)如何能在短短6年期間取得如此驕人成績？
記者通過浙商資產(chǎn)相關人員了解到，這背后，離不開浙商資產(chǎn)獨特的經(jīng)營特色。
自成立之初起，浙商資產(chǎn)就確立了堅守不良資產(chǎn)主業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，緊緊圍繞“銀行、地方政府和困境企業(yè)”的需求深耕細作不良資產(chǎn)業(yè)務。為了深入服務浙江省內區(qū)域風險化解工作，浙商資產(chǎn)在省主要區(qū)域均設立了業(yè)務總部和子公司，打造深植地方的不良資產(chǎn)化解能力。同時，在不良資產(chǎn)收購處置基礎上，浙商資產(chǎn)延伸出資產(chǎn)經(jīng)營、基金管理、投行服務、融通服務幾大業(yè)務版塊，堅持輕重資產(chǎn)并舉，打造“特殊資產(chǎn)+投行”深度處置能力。去年獲取了首家上市制造業(yè)平臺億利達，在構建產(chǎn)融結合的協(xié)同經(jīng)營格局上邁出關鍵一步。
為應對不良資產(chǎn)行業(yè)明顯的逆周期以及區(qū)域差異大等特征，以及更好服務遍及全國的浙商企業(yè)，在重點發(fā)展省內業(yè)務的同時，浙商資產(chǎn)及時提出了“抓住區(qū)域結構性機會，穩(wěn)步走向省外”的布局，以儲備可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略性資源，做大做強，更好地踐行區(qū)域金融風險化解的重大使命。
聯(lián)合復旦推出不良資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展指數(shù)打造行業(yè)風向標
在做大做強自身的同時，浙商資產(chǎn)始終致力于運用自身經(jīng)驗與智慧，助力不良資產(chǎn)行業(yè)良性規(guī)范發(fā)展。
今年6月，浙商資產(chǎn)與復旦大學聯(lián)合研發(fā)國內不良資產(chǎn)行業(yè)首個行業(yè)發(fā)展指數(shù)——《2019復旦浙商中國不良資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展指數(shù)》，填補了行業(yè)空白。
據(jù)了解，該指數(shù)旨在發(fā)揮不良資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展晴雨表的作用，為不良資產(chǎn)以及其他行業(yè)服務，以推動不良資產(chǎn)行業(yè)健康發(fā)展、深化不良資產(chǎn)行業(yè)在風險防范、化解和處置過程中所承擔的角色。
當前不良資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展也進入新的時期，一方面是越來越多機構參與進來掘金，令不良資產(chǎn)處置平添了更多選擇；另一方面競爭者增加，勢必導致不良資產(chǎn)行業(yè)利潤率下滑，整個行業(yè)發(fā)展需從以往粗放式的不良資產(chǎn)收購轉賣，向精細化運營管理蛻變。中國不良資產(chǎn)行業(yè)發(fā)展指數(shù)，無疑將給整個不良資產(chǎn)行業(yè)風險防化與資產(chǎn)處置提供新的參考借鑒，推動整個行業(yè)加快精細化運營管理的步伐。
引入新戰(zhàn)投加快“三步走”戰(zhàn)略
值得注意的是，在積極推動不良資產(chǎn)處置行業(yè)發(fā)展的同時，浙商資產(chǎn)近日正在籌劃引入新一輪戰(zhàn)略投資者。
11月25日，浙商資產(chǎn)第二輪戰(zhàn)略增資項目在浙江產(chǎn)權交易所正式掛牌。
相關負責人表示，之所以引入第二輪戰(zhàn)略投資者，一是為了響應國有企業(yè)混改號召，創(chuàng)新企業(yè)治理多元性。二是構筑互補共贏的經(jīng)營生態(tài)圈需要，謀求優(yōu)質戰(zhàn)略協(xié)同。
浙商資產(chǎn)是浙江省入選國務院國有企業(yè)改革“雙百行動計劃”的七家企業(yè)之一。以此為契機，浙商資產(chǎn)確立了“引戰(zhàn)、股改、上市”三步走戰(zhàn)略，引戰(zhàn)是混改的第一步。2018年底，浙商資產(chǎn)在單一股東省國貿集團的基礎上，引入了財通證券和遠東宏信兩位戰(zhàn)投。本輪引戰(zhàn)旨在進一步深化浙商資產(chǎn)混合所有制改革，形成更完善的混合所有制結構同時，引入更多外部資源，增強股東協(xié)同效應，為浙商資產(chǎn)高質量發(fā)展奠定更扎實基礎。
隨著第二輪戰(zhàn)略投資者的引入，浙商資產(chǎn)將加快業(yè)務范疇從表內走向表外，實現(xiàn)輕重資產(chǎn)并舉的步伐，借力更豐富的資本和資源做好三件事——圍著銀行轉，幫助處理不良資產(chǎn)；圍著企業(yè)轉，深耕實體，助推企業(yè)轉型升級；圍著政府轉，助力政府化解金融風險。
“2020年將是浙商資產(chǎn)的塑型年。在保持傳統(tǒng)不良資產(chǎn)一定存量的基礎上，進一步加強特殊資產(chǎn)+投行深度處置能力，以更好應對高競爭狀態(tài)，全力推動塑型目標的達成。”相關負責人指出。
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